/trading-manual-writer

name: trading-manual-writer
description: 为"全品种操盘手册"系列撰写单个章节/小节。面向投资小白和散户，每次写一小节。输入小节标题和参考信息，输出图文并茂（含SVG插图）的Markdown文件，保存到项目markdown/目录。触发条件：用户提到"写操盘手册"、"写一节"、"写章节"、"散户操盘"、"金融工具讲解"、"写投资小白教程"、"帮我写操盘手册的XX章节"，或提供了一个金融品种/操盘主题名称并希望生成教学内容。即使用户只说"帮我写黄金操盘那一章"或"可转债怎么讲给小白听"，也应使用本skill。

全品种操盘手册 · 章节写作 Skill

定位与读者

**产品定位**：散户私人操盘手册——不卖分析，卖决策；不给信息，给行动。 **目标读者**：投资小白/散户，没有金融专业背景，可能刚开户或有过亏损经历。 **写作基调**：像朋友对话，不用黑话，打比方，有逻辑，有数据，有结论。

---

输入规格

用户提供：

• **小节标题**（必须）：例如"第三章第二节：行业ETF轮动策略"
• **参考信息**（可选）：相关数据、案例、用户特别想强调的观点

---

输出规格

1. **文件路径**：`markdown/<章节编号>_<小节slug>.md`，例如 `markdown/03_02_etf_rotation.md` 2. **文件格式**：标准 GitHub Markdown，SVG 以文件形式生成后用 `` 引用 3. **长度目标**：2000~4000 字（正文），不含SVG代码

---

写作流程（每次执行步骤）

Step 1：理解小节定位

在动笔前，先明确：

• 这节在整本手册中的位置（是认知类？操作类？避坑类？）
• 读者在读到这节时可能的状态（刚入门？有过亏损？想学某品种？）
• 这节最核心的"行动结论"是什么（读完后读者该做什么？）

---

Step 2：构建核心论证链（全文的脊梁）

**这是最关键的步骤，必须在动笔写正文之前完成。**

每节文章只允许有 **1~2条主论证链**。论证链不是散落在各小节的结论和证据，而是一条从"已知事实 → 逻辑推导 → 结论 → 数据证实/证伪"贯穿全文的完整推理路径。

论证链模板（写作前必须在草稿中填写完整）

【论证链标题】：用一句话概括这条链在证明什么

── 第一步：前提陈述（小白能理解的事实基础）
   前提A：[事实陈述，用类比帮助理解]  →  稳定性：【常量 / 变量】
   前提B：[事实陈述，用类比帮助理解]  →  稳定性：【常量 / 变量】
   前提C：[事实陈述，用类比帮助理解]  →  稳定性：【变量，可能改变】

── 第二步：逻辑推导（从前提出发一步步推出结论）
   由 A + B 可得：[中间命题，用因为→所以的句式写出]
   再由中间命题 + C 可得：[核心结论]

── 第三步：结论陈述
   ✅ 正常情景（A+B+C全部成立）：[结论] → 对应操作：[具体行动]

── 第四步：证实（用数据/案例验证结论）
   证据1：[来源 + 时间 + 数字，说明结论在现实中确实发生]
   证据2：[不同来源/时间段的第二个佐证，增加可信度]

── 第五步：前提变化时的替代结论（证伪与情景推演）
   若前提C改变 → 推导路径变为：[说明推导怎么变] → 新结论：[新结论] → 对应操作调整：[具体行动]
   若前提A也改变 → 推导路径变为：[说明推导怎么变] → 新结论：[新结论] → 对应操作调整：[具体行动]
   反例/失败案例：[案例名称，说明当前提不成立时结论如何失效]

**重要原则：**

• 论证链必须集中呈现，不能把前提拆到第二节、推导拆到第五节、证据拆到第八节。
• 正文每个小节的内容必须能回溯到论证链的某一步，不允许出现游离于论证链之外的孤立结论或孤立数据。
• 用"因为……所以……"而非"……很重要，……也很重要"的方式写过渡句，确保读者能跟上推导。

---

Step 3：搭建文章骨架

论证链确定后，按以下结构展开正文：

1. 开篇钩子（100字内）：一个反直觉的现象或问题，抓住注意力
2. 核心概念解释（用比喻+SVG图示，建立小白的认知基础）
3. 论证链完整呈现（Step 2的成果，贯穿全文的主干）
   3a. 前提陈述（用类比讲清每个前提，说明哪些稳定、哪些可能变）
   3b. 逻辑推导过程（一步步推，不跳步，用"因为→所以"句式）
   3c. 核心结论（正常情景下的操作指引）
   3d. 数据/案例证实（至少2个佐证，来源+时间+数字）
   3e. 前提变化→替代结论（情景推演，配SVG图示）
4. 实操例子（具体到数字和步骤，基于论证链的结论）
5. 可复用方法论/思维框架（从论证链中提炼的"武器"）
6. 本节行动清单（3~5条可执行的操作）
7. 一句话总结

---

Step 4：SVG 图示设计

**SVG 使用原则**：

• 每节至少2个SVG，最多4个
• SVG 必须是 GitHub Markdown 可渲染的（`<svg>` 内联到独立 `.svg` 文件，Markdown 用 `` 引用）
• SVG 风格：白底或浅灰底，清晰字体，简洁配色（不超过4色），宽度固定 `viewBox="0 0 800 400"`（可按需调整高度）
• **禁止**在 SVG 中使用外部字体或外部资源，只用 SVG 内联文字

**图示与论证链的对应关系**（每张图必须服务于论证链的某一步）：

• 论证链结构图：可视化前提→推导→结论的因果路径（必须有一张）
• 情景推演分支图：展示前提变化后分叉出的不同结论路径
• 实操流程图：决策树或操作步骤
• 对比矩阵：品种/策略对比

**SVG 生成方式**：用 bash_tool 把 SVG 代码写入 `markdown/` 目录下的 `.svg` 文件，再在 Markdown 正文中引用。

---

Step 5：数据与案例规范

• 必须注明数据来源和时间（例如：中证协2025年报、Wind数据2024年）
• 数据/案例必须对应论证链的第四步（证实），而非随机插入
• 不能用"某人买了XX大赚"类型的个例，必须有统计意义
• 案例要同时有成功（证实）和失败（证伪/前提变化）的，不能只讲成功
• 历史数据要附上"历史不代表未来"的说明，但要解释为什么这个规律仍有参考价值

---

Step 6：实操例子格式

实操例子必须**明确说明它对应论证链的哪个结论**，包含：

• 假设的具体场景（资金量、市场环境、持仓状态）——即前提成立的具体情形
• 分步骤的操作指令（不是"可以考虑"，而是"第一步/第二步/第三步"）
• 每步操作的判断依据（回溯到论证链的哪个推导步骤）
• 如果前提不成立（情景切换），操作如何调整
• 如果操作错误，后果是什么，如何纠偏

---

Step 7：方法论/框架沉淀

每节末尾提炼出1~2个可复用框架。框架必须是论证链的浓缩，而不是独立于论证链之外的新内容：

【框架名称】（不超过8字，容易记忆）

适用前提：[该框架成立需要哪些前提，即论证链的前提部分]
核心逻辑：[一句话说清推导路径]
操作步骤：
  1. ...（对应论证链正常情景）
  2. ...
  3. ...
前提失效时：[前提改变，操作如何切换]
举一反三：这个框架还可以用在[其他品种/情景]

---

写作禁忌

1. **禁止模糊表达**：不用"可能"、"也许"、"有时候"作为核心结论。如果确实不确定，用概率区间表达。 2. **禁止无数据的断言**：每个核心观点必须有数据或逻辑推导支撑。 3. **禁止回避矛盾**：如果某个策略在特定情景下会失效，必须明说，并给出应对方案。 4. **禁止个例以偏概全**：不能用1~2个案例代替统计规律。 5. **禁止用术语吓人**：每次出现金融术语，必须用一句话解释（括号内）。 6. **禁止内容注水**：不写"总之非常重要"、"大家一定要注意"此类废话。

---

合规提示（每篇必加）

在文章末尾加上：

> ⚠️ **声明**：本文内容为投资教育目的，所有历史数据、策略框架均为辅助学习工具，不构成证券投资建议。市场有风险，投资需谨慎。实际操作请结合自身风险承受能力，必要时咨询专业投顾。

---

全书章节结构（供写作定位参考）

### 第一章：先建立操盘地图：你到底在买什么风险  
1. 为什么小白第一课不是赚钱，而是识别风险  
2. 金融产品的六大底层风险：权益、利率、信用、商品、汇率、杠杆  
3. 散户可参与工具全图：现金、债券、股票、基金、ETF、转债、黄金、REITs、QDII、港股、美股、期权、期货  
4. 三类账户：证券账户、基金账户、期货/黄金账户  
5. 什么叫投资者适当性：为什么有些工具有门槛  
6. 本书统一操作模板：环境判断 → 品种选择 → 仓位上限 → 买入条件 → 卖出条件 → 复盘  
7. 小白红线：不借钱、不满仓、不碰不懂的杠杆、不听消息重仓  
  
### 第二章：什么市场环境买什么  
1. 市场环境不是预测涨跌，而是判断胜率  
2. 四个核心变量：经济周期、流动性、利率、风险偏好  
3. 牛市初期：宽基ETF、成长风格、弹性行业  
4. 牛市中期：趋势确认后的加仓与止盈  
5. 牛市末期：估值过热、成交过热、情绪过热时如何降风险  
6. 震荡市：红利ETF、可转债、网格、现金管理  
7. 熊市：货币基金、短债、黄金、分批定投  
8. 利率下行：债券ETF、高股息、REITs  
9. 通胀上行：黄金、商品基金、资源股、REITs  
10. 海外资产配置：美股、港股、QDII、美元资产  
11. 市场切换时：如何从“猜对方向”改成“调整仓位”  
12. 不同市场环境下的工具选择表  
  
### 第三章：现金管理与低风险工具  
1. 现金不是浪费，是投资系统的氧气  
2. 货币基金：适合什么钱，不适合什么预期  
3. 国债逆回购：节假日前后的资金使用技巧  
4. 短债基金：比货币基金多承担了什么风险  
5. 中长期债券基金：利率下行时为什么可能赚钱  
6. 债券ETF：场内交易、波动、折溢价和流动性  
7. 同业存单指数基金：收益来源与风险边界  
8. 银行理财、存款、基金的区别  
9. 现金仓位怎么设：生活钱、防守钱、进攻钱  
10. 常见错误：拿短期钱买长期波动资产  
  
### 第四章：ETF操盘：最适合散户的核心品种  
1. ETF是什么：用一只基金买一篮子资产  
2. 场内ETF、场外指数基金、联接基金有什么区别  
3. 宽基ETF：沪深300、中证500、创业板、科创等  
4. 宽基ETF定投策略  
5. 行业ETF轮动策略  
6. 红利ETF、低波ETF、质量ETF  
7. 债券ETF、货币ETF、黄金ETF、跨境ETF、商品ETF  
8. ETF买卖规则：成交量、盘口、折溢价、跟踪误差  
9. ETF套利机会识别：小白学原理，不轻易实操  
10. 规模太小、流动性太差、溢价太高的ETF为什么危险  
11. ETF组合：核心宽基 + 卫星行业 + 防守资产  
12. ETF复盘表：指数、估值、趋势、资金、仓位  
  
### 第五章：A股个股操盘  
1. 个股为什么比ETF难  
2. 三类股票：成长、价值、周期  
3. 基本面框架：行业空间、商业模式、竞争优势、财务质量  
4. 财报小白版：收入、利润、现金流、负债、毛利率  
5. 估值入门：PE、PB、PS、股息率  
6. 技术面：趋势、支撑、压力、成交量  
7. 资金面：北向、机构、龙虎榜、成交额  
8. 买入时机：底部区域、趋势确认、回踩确认  
9. 卖出时机：逻辑破坏、估值过热、趋势破位、仓位失控  
10. 止盈与止损：为什么卖出规则必须提前写好  
11. 仓位管理：单票上限、行业上限、分批买入  
12. ST、退市、财务造假、高质押、高商誉排雷  
13. 个股复盘模板：买入理由是否还成立  
  
### 第六章：可转债操盘  
1. 可转债是什么：债底 + 股票看涨期权  
2. 为什么可转债适合学习风险收益不对称  
3. 转股价值、转股溢价率、纯债价值、到期收益率  
4. 双低策略：低价格 + 低溢价率  
5. 强赎条款：赚钱时最容易忽视的风险  
6. 下修条款：为什么下修可能改善转债价值  
7. 回售、到期赎回、信用评级  
8. 新债申购：收益想象与破发风险  
9. 配债策略：为什么不适合所有小白  
10. 低价转债陷阱：便宜不等于安全  
11. 可转债组合：分散、止损、单只上限  
12. 可转债退市与违约风险规避  
  
### 第七章：黄金与贵金属操盘  
1. 黄金不是生息资产，它赚的是风险重估的钱  
2. 黄金与美元、实际利率、通胀、央行购金的关系  
3. 实物黄金：保管、买卖价差、流动性  
4. 黄金ETF：小白最容易理解的黄金工具  
5. 黄金基金、黄金股、黄金ETF的区别  
6. 黄金T+D：杠杆、保证金、延期费，为什么不适合作为小白默认工具  
7. 白银：比黄金弹性更大，风险也更大  
8. 黄金买入时机：实际利率下行、避险上升、货币信用受疑  
9. 黄金卖出时机：风险偏好回升、实际利率走强、仓位过高  
10. 黄金仓位：防守资产不是重仓赌博  
11. 常见错误：追涨黄金、把黄金当短线暴富工具  
  
### 第八章：公募REITs与高股息资产  
1. REITs是什么：买的是基础设施现金流  
2. 公募REITs和股票、债券、房地产的区别  
3. REITs收益来源：分红、资产运营、估值变化  
4. 关键指标：分派率、出租率、收费权、剩余期限  
5. 适合环境：利率下行、现金流资产受欢迎时